La adopción de un software basado en Plataforma Única de Identidad (PUI) dentro de estrategias de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) exige mucho más que funcionalidades básicas de validación.
El riesgo de Lavado de Dinero (PLD) en instituciones financieras no se concentra únicamente en operaciones sospechosas, sino en la calidad del proceso de originación, la validación de identidad y la capacidad de monitoreo continuo del cliente.
En México, el uso de plataformas de identificación digital dentro del sector financiero no es solo una decisión tecnológica, sino una actividad directamente relacionada con el cumplimiento de diversas disposiciones regulatorias en materia de prevención de lavado de dinero (PLD), protección de datos personales y regulación financiera.
El cumplimiento en Prevención de Lavado de Dinero (PLD) exige hoy más que controles aislados: requiere procesos integrados, automatizados y trazables que permitan identificar al cliente, validar su identidad, evaluar su riesgo y monitorear su comportamiento de forma continua
El cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero (PLD) ha dejado de ser una función aislada para convertirse en un componente estructural dentro de la operación financiera
Un software de gestión de cartera es una herramienta esencial para evaluar, otorgar y gestionar créditos de manera efectiva. Algunos de los módulos y funciones más relevantes que una Institución Financiera requiere en un software para una operación completa son:
