TROVERO SOFTWARE PLD

SOFTWARE PLD PARA ENTIDADES FINANCIERAS

UN SOFTWARE ANTILAVADO PARA PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.

A partir del 17 de julio de 2025, las entidades que realicen actividades vulnerables deben cumplir con requisitos más estrictos: beneficiarios controladores (≥25 %), monitoreo automatizado, enfoque basado en riesgo y más.

Solución Ideal para Entidades Financieras y Corporativos.

NUESTRA SOLUCIÓN ADAPTA FUNCIONALIDADES EN LINEA CON LA LLEY ANTILAVADO DE MÉXICO PARA EXTRICTA ATENCIÓN A ACTIVIDADES VULNERABLES POR SECTOR:

Un SOFTWARE PLD que cumple con la última reforma de la LFPIORPI Con TROVERO PLD, obtén cumplimiento total en cada módulo, automatización legal y generación de reportes oficiales

Asegura que tu empresa cumpla con las normativas y minimice riesgos asociados a su operación.

Garantizamos la trasparencia y protegemos tu Entidad Financiera, FINTECH y EMPRESA de riesgos en materia de PLD/FT.

Nuestro software PLD está diseñado para:

Entidades Financieras y Empresas que realizan actividades vulnerables conforme a la LFPIORPI: desde inmuebles, activos virtuales, fideicomisos, servicios notariales, arrendamiento, vehículos, donativos, créditos, etc.
Despachos contables, asesorías y consultorías que ofrecen PLD como servicio para cumplimiento del cliente.
Instituciones públicas y privadas con personal que requiere reportar ante UIF y SHCP.

NICHOS DE MERCADO QUE YA PROTEGEMOS

TROVERO PROPORCIONA UN SOFTWARE PLD PARA TODO TIPO DE EMPRESAS CON ACTIVIDADES VULNERABLES

Trovero PLD es un software 100% auditable con cobertura de actividades vulnerables ampliadas para reducción de sanciones.

Nuestro software responde directamente la Reforma más actual de la LFPIORPI alineándose con SHCP, SAT y UIF.

Ofrecemos una solución tecnológica integral y automatizada, diseñada para detectar, monitorear y reportar actividades sospechosas, alineándose con las normativas nacionales e internacionales como la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) y otros estándares globales.

Tu Software PLD/FT, realiza:

Alertamientos automáticos, captura de perfil y matriz transaccional, monitoreo de operaciones, matriz de reglas de búsqueda para detección.
Configuración y detección de riesgos bajo el nivel de umbral permitido por cada sector.
Registro y Beneficiario Controlador (25 %).
Perfilamiento y Riesgo automatizado PEP / Cliente Alto Riesgo.
Monitoreo de Operaciones por Actividad Vulnerable.
Generación y envío de Avisos PLD (XML).
Expedientes para Auditoría UIF/SAT.
Gestión de cumplimiento espontáneo y reducción de sanciones.
Capacitación a tu equipo de cumplimiento para implementación efectiva del software.
Reportes ante CNBV, carga de Listas de Interés, y mucho más.

Nuestra solución para la Prevención de Lavado de Dinero incluye:

1.- GESTIÓN Y MONITOREO DE OPERACIONES:

Análisis de umbrales y configuración de limites personalizados según el perfil de riesgo y criterios de matrices EBR, matrices de riesgo, calificaciones de cartera y demás carga PLD.
Generación de una matriz de riesgos (EBR) para configuración de factores y ponderaciones para la calificación del riesgo.
Sistema de alertamientos automáticos para detección de actividades sospechosas a través de una matriz de riesgos de búsqueda de personas de interés.
Detección en tiempo real y monitoreo automatizado de transacciones para identificar patrones inusuales o sospechosos.
Alertamientos automáticos y generación de notificaciones masivas para actividades que excedan los limites predefinidos.

2.- SEGUIMIENTO Y PERFILAMIENTO DE CLIENTES:

Captura del perfil transaccional con información personal detallada, créditos relacionados e histórico de operaciones para recalculo de la calificación del riesgo de acuerdo con la matriz transaccional.
Validación KYC (know your customer) y actualización constante de datos del cliente con integración de Listas Negras Globales y Listas OFAC.
Clasificación de riesgos y segmentación de clientes por nivel de riesgo bajo, medio y alto con perfiles automatizadas.
Historial de clientes y registro de transacciones y operaciones clave para auditoría y análisis.
Seguimiento a alertamientos y operaciones de riesgo para atención de incidencias y seguimiento puntual a requerimientos de información necesarios tras monitoreo de operaciones.

3.- INTEGRACIÓN CON LISTAS INTERNACIONALES Y NACIONALES:

Búsqueda de personas de alto riesgo en listas PLD con conexión automática en sistema y paquetes de consultas atractivos.
Conexión directa con bases de datos como:
- Listas OFAC, ONU, INTERPOL y FATF.
- Listas de Personas Políticamente Expuestas (PEP)
- Bases de datos del sector
Actualización constante de normativa vigente para cumplimiento garantizado.

4.- REPORTES REGULATORIOS AUTOMATIZADOS:

Generación de reportes para descarga automática en archivo solicitado por la CNBV.
- Aviso de Operaciones Relevantes (OR).
- Aviso de Operaciones Inusuales (OI).
- Aviso de Operaciones Internas Preocupantes (OIP).
Reportes no code en formatos compatibles con plataformas reguladoras como SAT, CNBV y UIF.

5.- ANALISIS AVANZADO Y DETECCIÓN DE FRAUDES:

Motor de Inteligencia Artificial y Machine Learning para identificación de patrones complejos de PLD mediante análisis predictivo y tecnológica OCR.
Un dashboard para mapeo de transacciones entre cuentas relacionadas.
Detección de fraudes a través de identificación de transacciones duplicadas, transacciones no justificadas y estructuras complejas.

6.- AUDITORÍA Y CUMPLIMIENTO EN PLD/FT:

Almacenamiento seguro de toda la información relacionada con operaciones sospechosas y auditorias para supervisión.
Histórico de actividades y bitácora de seguimiento a todas las acciones realizadas dentro del sistema y de alertamientos masivos para seguimiento de estatus y motivos.
Buzón Anónimo Interno.
Configuración de correo PLD para equipo y oficial de cumplimiento.

¿Porqué Trovero PLD?

Plataforma tecnológica de compliance ideal para oficiales de cumplimiento y entidades financieras que buscan trazabilidad legal en su área de cumplimiento.
Flexibilidad de nichos ampliada, abarcando umbrales de riesgo de fideicomisos y activos virtuales transfronterizos, aún emergentes en otras plataformas.
Diseño de módulos específicos: Registra cumplimiento, Evalúa riesgo, Monitorea operaciones, Gestiona sanciones y Traza el estatus de tu operación.
Funcionalidades totalmente alineadas con la última reforma de la LFPIORPI, incluyendo perfilamiento de PEP, evaluación de riesgo, cumplimiento espontáneo, y supervisión SHCP.

NOVEDADES EN TU SOFTWARE PLD
ALINEADAS CON LA NUEVA REFORMA:

1. Registro de clientes y Beneficiario Controlador: Cumple con la nueva definición de Beneficio Controlador y PEP, captura datos de cliente/usuario y de beneficiario controlador (>=25 %), identidad de PEP y documentación probatoria para automatización de tu trazabilidad operativa.

2. Evaluación de riesgo & perfilamiento: Categoriza el riesgo por cliente/actividad; asigna alertas semaforizadas conforme al enfoque basado en riesgo EBR, exigido por la ley.

3. Monitoreo automatizado de operaciones: Da seguimiento en tiempo real de montos acumulados vs umbrales (UMA); alertas de avisos por actividad vulnerable. Un software 100% compatible con nuevos umbrales y actividades expandidas: inmuebles, activos virtuales, fideicomisos.

4. Generación de avisos PLD XML e informes “en cero”. Exporta tus avisos mensuales / acumulación / informes sin operación para SAT-SSPLD, evita multas por omisión y garantiza tu envío oportuno y en formato correcto.

5. Expedientes y respuestas a autoridad: Cuenta con almacenamiento documental y generación de reportes históricos (mín. 5 años) facilitando la atención a auditorías UIF/SAT y respuesta ante verificaciones.

6. Capacitación & trazabilidad de cumplimiento: Registro de programas de capacitación continua y especialización, con firma digital de usuarios/encargado de cumplimiento.

7. Gestión de cumplimiento espontáneo: Detecta incumplimientos iniciales, genera alertas de regularización, produce evidencias para solicitud de reducción de sanciones. Permite aprovechar beneficios del artículo 22 Bis (reducción hasta 50 %)

¿Qué puedes hacer con tu SOFTWARE TROVERO PLD?

CONOCE LOS MÓDULOS QUE TE DAN COBERTURA TOTAL Y CUMPLIMIENTO LEGAL:

Proporciona a tu área de cumplimiento un panel de control con todo el universo PLD en un solo vistazo.

Accede rápidamente a métricas clave, alertas activas, cumplimiento por cliente y resumen de reportes.
Visualiza tu nivel de riesgo institucional y mantén el control actualizado con un dashboard inteligente.

Registra, gestiona y actualiza la información completa de personas físicas sujetas a verificación. Desde identificación oficial, actividad vulnerable y PEPs, hasta trazabilidad documental y vínculo con empresas relacionadas.
Cumple con la nueva definición de Beneficiario Controlador (≥25 %) y fortalece tu sistema de conocimiento del cliente.

Gestión total de personas morales: crea expedientes electrónicos con estructura organizacional, socios, representantes legales y controladores finales.
Detecta operaciones sospechosas por giro, volumen o inactividad.
Listo para cumplir con la supervisión de la SHCP y brindar evidencia a la UIF.

Evalúa automáticamente el nivel de riesgo de cada cliente usando semaforización dinámica y factores como actividad, monto, país de origen, y relación comercial.
Aplica un enfoque basado en riesgo como lo exige la ley, y clasifica automáticamente a PEPs, clientes ocasionales y de alto riesgo.

Mide el riesgo general de tu empresa frente a delitos de lavado de dinero. El sistema genera un perfil de exposición con base en las operaciones realizadas, los clientes activos y las alertas detectadas.
Ideal para documentar auditorías internas y demostrar cumplimiento ante verificaciones oficiales.

Detecta movimientos sospechosos de forma inmediata.

Este módulo analiza patrones, comportamientos inusuales y operaciones que superan umbrales.
Genera alertas automáticas que pueden convertirse en avisos formales al SAT, o activarse como cumplimiento espontáneo para reducir sanciones.

Consulta y actualiza listas negras, listas OFAC, listas internas y bases de datos de Personas Políticamente Expuestas (PEP).
El software cruza automáticamente tus registros y te avisa si existe coincidencia, permitiéndote bloquear operaciones y generar alertas oportunas.

Control total sobre tus flujos de trabajo desde generación de avisos PLD en XML, hasta envío de reportes “en ceros”.
- Automatiza validaciones, programaciones, y seguimiento de cumplimiento mensual.
- Ahorra tiempo, elimina errores humanos y evita sanciones por omisión o retraso.

Reportes legales listos para descargar y presentar ante el SAT, SHCP y UIF.
- Genera reportes históricos por cliente, tipo de operación, riesgo o actividad vulnerable.
- Incluye evidencia documental para cada acción, facilitando auditorías, capacitaciones o revisiones internas.

Ofrecemos mucho más que funcionalidad:
Entregamos tranquilidad jurídica, operativa y reputacional

Cumple con la ley, protege tu empresa y evita sanciones, todo con una sola plataforma, diseñada, implementada y soportada por expertos en materia de PLD/FT.

INTEGRAMOS TODO EN UNA MISMA PLATAFORMA

Cumple en materia de PLD y simplifica tu operación.

Sistema actualizado a LFPIORPI 2025

Beneficiario Controlador (≥25 %) automatizado

Acompañamiento trazable

Monitoreo + Alertas + Avisos + Archivos XML automáticos

Implementación guiada por expertos

Renta mensual sin costos adicionales

Ejecutivo de Cuenta asignado para soporte

IMPLEMENTACIÓN SIN FRICCIONES

Te acompañamos desde la implementación hasta el cumplimiento continuo.

Nuestro equipo técnico y legal se encarga de adaptar el software a tu modelo operativo. Ya sea que trabajes con clientes finales, fideicomisos o actividades vulnerables emergentes, lo configuramos para ti en cuestión de días.

ESQUEMA FLEXIBLE DE RENTA MENSUAL

Olvídate de licencias costosas e inalcanzables.

Nuestro modelo de renta mensual te permite acceder a toda la funcionalidad del sistema con un costo predecible, deducible y ajustado a tu volumen de operaciones. Ideal para PYMEs, despachos, empresas en crecimiento y Entidades Financieras con operación de impacto.

EQUIPO ASIGNADO ESPECIALIZADO

Tecnología y acompañamiento a la medida.

Al contratar nuestro sistema, no solo adquieres tecnología, también accedes a un equipo calificado en cumplimiento, riesgo y normatividad PLD. Asignamos un ejecutivo de cuenta + soporte técnico y legal para que siempre tengas respaldo personalizado.

ALINEADO AL MARCO LEGAL MÁS RECIENTE

Siempre actualizado, siempre auditado.

Nuestro software ya cumple con la reforma 2025 de la LFPIORPI y está listo para cambios futuros.

ESCALABILIDAD Y ROBUSTEZ

Un software a la medida, listo para crecer contigo.

Desde una empresa unipersonal hasta grupos financieros, el sistema crece contigo. Todos los módulos están listos para integrarse a tus procesos, crecer en usuarios, y generar reportes masivos, sin perder velocidad ni control.