La experiencia de un cliente con una financiera comienza mucho antes de recibir un crédito. Formularios, documentación, identificación, evaluaciones y diferentes validaciones forman parte del proceso que permitirá decidir si una operación puede continuar.
Un onboarding para financieras permite organizar digitalmente estas actividades para disminuir procesos manuales y facilitar el seguimiento de cada solicitud.
En lugar de recibir documentos por diferentes medios o registrar varias veces la misma información, un proceso digital puede centralizar datos y dirigir cada solicitud mediante etapas previamente definidas.
¿Qué beneficios ofrece?
Digitalizar el onboarding puede ayudar a reducir tiempos operativos, organizar expedientes y proporcionar una experiencia más sencilla para el solicitante.
También mejora la trazabilidad interna: el equipo puede conocer qué información ha sido recopilada, qué validaciones están pendientes y en qué etapa se encuentra cada solicitud.
Sin embargo, implementar únicamente un formulario digital no significa tener un onboarding completo. Si posteriormente la información debe descargarse y capturarse nuevamente en diferentes sistemas, gran parte del beneficio se pierde.
Conecta el onboarding con Trovero
Trovero ayuda a construir una operación más integrada, donde la información relacionada con el cliente y el crédito pueda continuar hacia la administración de cartera.
Una vez formalizado el financiamiento, la entidad necesita controlar pagos, saldos, vencimientos, movimientos y cobranza. Conectar ambas etapas disminuye rupturas dentro del proceso.
