La Prevención de Lavado de Dinero (PLD) reúne medidas que buscan evitar que recursos de origen ilícito sean incorporados o utilizados dentro de actividades financieras y económicas.
Para las empresas, esto significa conocer a sus clientes, analizar riesgos y mantener seguimiento sobre ciertas operaciones.
¿Por qué es importante la PLD?
Un buen proceso de PLD ayuda a identificar señales que necesitan mayor revisión.
Por ejemplo, una operación puede no coincidir con el perfil habitual de un cliente o puede requerir controles adicionales de acuerdo con el nivel de riesgo.
En México, las obligaciones dependen del tipo de entidad y actividad. Las SOFOM ENR, por ejemplo, están sujetas a supervisión de la CNBV en materia de PLD/FT mientras mantengan ese régimen.
Por otra parte, las personas que realizan Actividades Vulnerables tienen obligaciones específicas previstas en la LFPIORPI.
PLD con tecnología Trovero
Trovero PLD permite trabajar con perfiles transaccionales, matrices de riesgo, alertas automáticas, monitoreo de operaciones y expedientes para revisión.
Esto facilita que el equipo de cumplimiento tenga una visión más clara y pueda dedicar menos tiempo a controles dispersos.
Con Trovero, la Prevención de Lavado de Dinero puede convertirse en un proceso más organizado, digital y fácil de supervisar.
